不動産売却を検討しているあなたは、売却によって発生する税金が気になるのではないでしょうか。
特に、所有期間が短いか長いかによって税金が大きく変わってくるため、事前にしっかりと理解しておくことが重要です。
この記事では、不動産売却における短期譲渡と長期譲渡の違い、節税対策について解説していきます。

□不動産売却は所有期間で税金はどう変わる？

不動産売却で利益が出た場合、その利益は「譲渡所得」として課税されます。

譲渡所得は、不動産を所有していた期間が5年を超えているか否かで、「長期譲渡所得」と「短期譲渡所得」に分けられ、それぞれ税率が異なります。

1:長期譲渡所得

長期譲渡所得は、不動産を5年以上所有していた場合に発生する譲渡所得です。
税率は、所得税が20.315%、住民税が10%と、短期譲渡所得に比べて低くなっています。

2:短期譲渡所得

短期譲渡所得は、不動産を5年以下所有していた場合に発生する譲渡所得です。
税率は、所得税が39.63%、住民税が10%と、長期譲渡所得に比べて高くなっています。

3:所有期間と税率の違い

このように、不動産の所有期間が5年を超えるか否かで、税率が大きく変わることがわかります。
例えば、1,000万円の利益が出た場合、長期譲渡所得であれば税金は約300万円、短期譲渡所得であれば約500万円となります。

つまり、不動産を売却する際は、所有期間を考慮し、できるだけ長期保有することで税金を抑えることができるのです。

□不動産売却時の節税対策

1:特別控除の活用

居住用不動産を売却した場合、一定の要件を満たせば「住宅取得等資金の贈与等に係る特別控除」が適用されます。
この控除を利用すると、譲渡所得から最大3,000万円まで控除することができ、大幅な節税が可能です。

2:特例制度の活用

売却した不動産を再取得した場合、「住宅取得等資金の贈与等に係る特例」が適用されます。
この特例を利用すると、譲渡所得から一定金額を控除できます。

3:売却時期の調整

不動産の所有期間が5年を超えることで、長期譲渡所得となり税率が低くなるため、売却時期を調整することで節税効果が期待できます。

ただし、不動産の市場価格は常に変動しているため、売却時期の調整は慎重に行う必要があります。

□まとめ

この記事では、不動産売却の税金に関する基礎知識から、節税対策まで解説しました。
不動産売却は、人生における大きな決断です。
売却前に税金について理解しておくことは、安心して売却を進めるために非常に重要です。
今回の内容を参考に、不動産売却を成功させましょう。

 

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